1accountant

مسئوليات إدارة الالتزام بالبنوك

المشورة : تقديم المشورة إلى الإدارة العليا فيما يتعلق بالالتزام
الإرشاد والتعليم :
رفع وعى العاملين بقضايا الالتزام.
توجيه تعليمات مكتوبة للعاملين فيما يتعلق بالتنفيذ المناسب لقوانين وقواعد ومعايير الالتزام.
تحديد وقياس وتقييم مخاطر الالتزام
تحديد وتوثيق وتقييم مخاطر الالتزام التي ترتبط بأنشطة البنك، والتي تتضمن تطوير المنتجات والمقترحات الخاصة بإنشاء أنواع جديدة من علاقات العمل أو العملاء أو التغيرات الكبيرة في طبيعتها.
تحديد طرق قياس مخاطر الالتزام (مثل مؤشرات الأداء).
تقييم مدى ملائمة إجراءات وإرشادات الالتزام لدى البنك ومتابعة تصحيح القصور.

الرقابة والاختبار والإخطار:
مراقبة الالتزام و اختباره عن طريق عينات كافية.
تقديم تقارير دورية للإدارة العليا بشأن الالتزام، تتناول تقييم مخاطر الالتزام، وأوجه القصور والإجراءات التصحيحية المتخذة بالفعل، والمقترح اتخاذها.
التنسيق: مع الجهات الخارجية التي يتعلق عملها بها بما في ذلك السلطات الرقابية و واضعي المعايير والخبراء الخارجيين.
برنامج الالتزام : يكون برنامج الالتزام مبنياً على أساس المخاطر ويخضع لإشراف مدير الالتزام الذى يقوم بالتنسيق بين الإدارات المختلفة المختصة بإدارة المخاطر.
متابعة وتقييم أداء العاملين بالبنك بحيث يكون على أعلى مستوى من الكفاءة دائما.
التعاون والتنسيق مع إدارة الموارد البشرية بخصوص اقتراح الدورات التدريبية من أجل رفع كفاءة ودراية ومعرفة العاملين بالقوانين والقواعد المنظمة لأعمال البنك.

تعديل إجراءات ونماذج العمليات المصرفية لكي تتطابق مع مبدأ أعرف عميلك.
تطوير برامج الحاسب الآلي لتسهيل متابعة العمليات المصرفية للعملاء .
تقييم مدى كفاءة تنفيذ مبدأ أعرف عميلك بالفروع والشركات التابعة.
تقارير المخالفات ومتابعة شكاوى العملاء: الإطلاع على تقارير المخالفات التي تحدث في البنك لدراستها ووضع الضوابط التي تمنع حدوثها مستقبلا، وكذلك تلقي شكاوى العملاء للتحقق منها ومعرفة أسبابها والعمل على تفادي حدوثها مرة أخرى.
المصادقة على المنتجات والخدمات المصرفية الجديدة.
إجراءات مكافحة غسل الأموال والتي تشمل:
فحص جميع الحالات المشتبه فيها.
إعداد تقارير الاشتباه وتوجيهها لوحدة التحريات المالية.
تحديث الإجراءات طبقا للتعليمات المحلية والدولية في هذا الشأن.
تدريب العاملين على وسائل مكافحة غسل الأموال
الاحتفاظ بالمستندات الخاصة بالحالات المشتبه فيها.

إجراءات مكافحة غسل الأموال والتي تشمل:
فحص جميع الحالات المشتبه فيها.
إعداد تقارير الاشتباه وتوجيهها لوحدة التحريات المالية.
تحديث الإجراءات طبقا للتعليمات المحلية والدولية في هذا الشأن.
تدريب العاملين على وسائل مكافحة غسل الأموال
الاحتفاظ بالمستندات الخاصة بالحالات المشتبه فيها.

إعداد تقرير دوري عن نشاط مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب بالبنك، يتم عرضه على مجلس الإدارة، ويراعى أن يتضمن هذا التقرير ما يلي:
ما تسفر عنه المراجعة الدورية لنظم وإجراءات مكافحة غسل الأموال وتمويل الارهاب المتبعة بالبنك وأية مقترحات في هذا الصدد.
الجهود التى تمت خلال الفترة بشأن العمليات المشتبه فيها.
أية تعديلات تمت على القوانين أو الضوابط الرقابية أو النظم الداخلية بالبنك في شأن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب تمت خلال الفترة المعد عنها التقرير ، بالإضافة إلى أية اقتراحات بشأن إجراء تعديلات بالنظم الداخلية المطبقة بالبنك في هذا المجال.

بيان عن البرامج التدريبية التي تم عقدها في مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب خلال الفترة المعد عنها التقرير.
التطورات العالمية فى مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
الإشراف العام على التزام جميع فروع البنك بتطبيق أحكام القوانين والضوابط الرقابية والنظم الداخلية بالبنك في شأن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
التأكد من أن جميع إجراءات "اعرف عميلك" يتم تنفيذها بشكل كامل وسليم بكل الفروع، وتعديل الإجراءات والنماذج المستخدمة لكي تتواءم مع مبدأ أعرف عميلك، كلما كان ذلك ضروريا.

إجراء زيارات ميدانية للفروع لتقييم مدى دراية العاملين بالقوانين والضوابط الرقابية والنظم الداخلية بالبنك في شأن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
إعطاء المشورة بشأن تطوير برامج الحاسب الآلي لتسهيل متابعة العمليات المصرفية للعملاء .
التعاون والتنسيق مع إدارة المـــوارد البشرية فى شأن وضع خطط التدريب اللازمة واقتراح البرامج التدريبية التي يحتاج إليها العاملون بالبنك في مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
اقتراح ما قد يلزم من تطوير وتحديث سواء لسياسة البنك في مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب أو للنظم والإجراءات المتبعة بالبنك في هذا الشأن لزيادة فاعليتها وكفاءتها، ولتواكب المستجدات المحلية والعالمية في هذا المجال.

__________________