دليل المشروعات للمستثمر الصغير

تتميز المشروعات الصغيرة بانخفاض حجم رأس المال المستثمر فيها ، واعتمادها على المواد الأولية المحلية، ، ومرونتها في الانتشار في مختلف المناطق والقدرة على التوسع بما يؤدي إلى تحقيق التنمية المتوازنة جغرافياً، وإمكانيتها في التجديد والمرونة والتكيف مع تغيرات السوق، فضلا عن أن استثمار رؤوس الأموال في مشروع صناعي صغير يخلق فرص عمل أكثر من استثمار ذات المبلغ في مشروع صناعي كبير، ويحقق بالتالي مجالات واسعة في توليد فرص العمل، بحيث أصبحت المشروعات الصغيرة تمثل "مستودعاً" لفرص العمل الجديدة، وأداة من أدوات وبرامج مكافحة البطالة والحد من العمل غير المنظم.

وإذا كنت ترغب في إقامة مشروع إستثمارى معين عليك أن تحدد بعض الأمور الأساسية التي تكفل نجاح هذا المشروع ، على شكل دراسة جدوى ( فنية – اقتصادية) وعلى سبيل يمكن مراعاة بعض الأمور قبل البدء في المشروع :

1. اختار المشروع الذي يناسبك ويحقق لك أعلى دخل وتعلم كل ما يمكنك معرفته عنه .
2. قبل تنفيذ المشروع قم بتقييم نقاط ضعف عملك ونقاط قوته بقياس احتياجات السوق وتكلفة التنفيذ والعائد المتوقع .
3. اختار مكان المشروع المناسب ، وأدرس هل ينافسك آخرون في تقديم هذه الخدمة بنفس المكان ؟
4. أدرس ما هي أسعار تقديم هذه الخدمة لدى المنافسين ، وعلى أساسها حدد أسعارك ؟
5. كم هي المدة التي يتوقع أن تسترد فيها تكلفة المشروع وتحقق أرباحاً ؟
6. عليك تجهيز الإمكانيات والعناصر البشرية اللازمة لإدارة وتشغيل المشروع ؟
7. حدد عدد ساعات عملك .
8. جهز رأس المال الضروري (سواء عن طريق قرض بنكي، أو وضع ميزانية للادخار، أو القرض على حساب التأمين الخ…)
9. اطبع بطاقات التعريف باسمك وعملك، ومطبوعات، وفواتير أو كشوف حسابات
10. سجل اسم العمل وعقد التأسيس لدى الجهة الحكومية المختصة، وانشر إخطاراً في الصحف إن استدعى الأمر.
11. احصل على كافة التصاريح والتراخيص الضرورية، مع مراجعة هيئات منح التراخيص المختصة.
12. سجل عملك واحصل على تصريح ضريبي إن وجد.
13. إن كانت لديك النية في تعيين موظفين فلتتصل بالجهة الحكومية المختصة لتسجيل موظفيك. أصدر نشرات عن نشاطك وانشر دعاية له.
14. تعرف على القوانين واللوائح على المستوى المحلى وعلى مستوى الدولة ككل لتعرف الشروط القانونية التي تسري عليك.

إعداد دراسة جدوى إقتصادية

إعداد : أ.د . حمدى عبده الصوالحى
أهمية دراسات الجدوى الاقتصادية

دراسات الجدوى ترجمة عملية لسياسات الاستثمار . وهى دراسة موسعة لكافة جوانب الاستثمار فى المشروعات سواء لخدمة المستثمر أو لخدمة التنمية فى الدولة ككل .

1. حجم الطلب وسوق السلعة أو الخدمة التى سينتهجها المشروع والمستفيدين أو من المتوقع خدمتهم والمناطق المستهدفة من المشروع .
2. السلع والخدمات البديلة وتقديرات الإنتاج المناظرة لكل منها والتكنولوجيات المستخدمة منها .
3. مدى توافر عناصر الإنتاج الرئيسية المطلوبة للمشروع .
4. مدة تنفيذ المشروع .
5. الحجم التقريبى للاستثمار ونفقات التشغيل .
6. أى قيود أو عوامل أخرى يمكن أن تكون لها تأثير هام على المشروع المقترح تنفيذه والسياسات واللوائح والقوانين الحكومية الرئيسية ذات الصلة بالمشروع .

1. دراسة مفصلة للسوق.
2. مدى توافر المهارات الفنية اللازمة للمشروع .
3. دراسات تقييم نتائج المشروعات المشابهة للاستفادة منها .
4. الخصائص الاقتصادية والاجتماعية لسكان المنطقة التى سيقام فيها المشروع .

• غير ملائمة تكنولوجيا .
• عدم توافر المواد الخام والمهارات الفنية بدرجة كافية.
• تنطوى فكرة المشروع على درجة كبيرة من المخاطرة.
• المشروع له تكاليف اجتماعية وبيئية باهظة .

1. تدفقات نقدية خارجة Out flows وتسمى التكاليف أو الاستثمارات أو مدخلات المشروع .
2. تدفقات نقدية داخلة In flows وتسمى المنافع أو العوائد أو منتجات المشروع أو مخرجات المشروع .
3. فترة زمنية معينة تمثل عمر المشروع .

1. دراسة جدوى ضعيفة غير دقيقة.
2. تقدير تكاليف المشروع أقل من القيمة الفعلية .
3. وضع جدول متفائل جدا لتنفيذ المشروع لا يأخذ فى الاعتبار احتمال التأخير فى تنفيذ المشروع .
4. التنبؤ المسرف فى ناتج المشروع أو الأسعار .
5. المغالاة فى تقدير عائد الاستثمار .

• أين سيبيع منتجات المشروع .
• حجم واتساع السوق.
  هل السوق من الاتساع بحيث يستوعب إنتاج المشروع الجديد دون التأثير على السعر الحالى ؟ إذا كان من المحتمل التأثير على السعر فإلى أى مدى ؟ وهل سيظل المشروع قادرا على الاستمرار فى الإنتاج بالأسعار الجديدة ؟
• ما هى نوعية وجودة السلعة أو الخدمة التى يتطلبها السوق حتى ينتجها المشروع ؟
• ما هى الترتيبات التمويلية اللازمة لتسويق الإنتاج ؟

• أماكن توفر مستلزمات الإنتاج التى سيحتاجها المشروع ؟
• ما هى القنوات التسويقية لمدخلات المشروع ؟
• هل تتوفر لديها الطاقة الكافية لتوزيع المدخلات المطلوبة فى الوقت المناسب .
• ما هى ترتيبات الحصول على المعدات والآلات اللازمة للمشروع وهناك العديد من المعلومات التسويقية الهامة التى تساعد القائم بدراسة الجدوى على اكتشاف سوق السلعة التى سينتجها المشروع – وكذلك سوق المدخلات اللازمة للمشروع بدقة .

1. نظام السوق ومؤسساته ، الأسعار والطلب ، قنوات التسويق ، الخدمات التسويقية المختلفة ، درجة المنافسة فى السوق .
2. شكل سوق منتج المشروع، هل هو سوق احتكار كامل أو سوق احتكار قلة ، أو احتكار تنافس ، أو سوق منافسة كاملة .
3. نوع السوق : هل هو سوق ناتج المشروع وسوق استهلاكى أو سوق منتجات وسيطة أو سوق لسلع رأسمالية ؟ تحديد نوع السوق يشكل القطاع الذى سيعمل فيه المشروع المقترح .
4. حدود سوق ناتج المشروع المقترح ؟سوق داخلى أو سوق خارجى أم كليهما .
5. صفات وجودة السلع المماثلة والبديلة فى السوق .
6. تكاليف إنتاج السلع المماثلة والبديلة فى السوق .
7. أسعار السلع المماثلة والبديلة لناتج المشروع .
8. بيانات عن المنافسين لمنتجات المشروع فى السوق . وعددهم و مراكزهم التنافسية والخصائص المميزة لكل منهم .
9. التعرف على وجهات نظر المستهلكين نحو السلعة أو الخدمة التى سيقدمها المشروع والأشكال و الأحجام المناسبة من السلعة – ويمكن الحصول على هذه المعلومات بالمقابلة الشخصية لعينة المستهلكين .
10. بيانات عن مستهلكى السلعة أو الخدمة التى سينتجها المشروع – الفئات الرئيسية المستهلكة لناتج المشروع ( الجنس – العدد – متوسط الدخل ) .
11. تحديد نقطة البيع الأولى لمنتجات المشروع .

• الطلب على الجلود مشتق من الطلب على الأحذية والمنتجات الجلدية .
• الطلب على الأعلاف مشتق من الطلب على اللحوم والألبان .

• لو بيعت وحدة السلعة بــ 1 جنية يمكن بيع 5000 وحدة.
• لو بيعت وحدة السلعة بــ 1.25 جنية يمكن بيع 4000 وحدة.
• لو بيعت وحدة السلعة بــ 1.50 جنية يمكن بيع 3000 وحدة.
• لو بيعت وحدة السلعة بــ 1.75 جنية يمكن بيع 1500 وحدة.

1. تحديد حجم إنتاج المشروع بناءا على التنبؤ بحجم الطلب والمبيعات لناتج المشروع .
2. السعر المتوقع لمنتجات المشروع .
3. المواصفات المفضلة فى السلعة التى سينتجها المشروع .
4. تقرير ما إذا كانت دراسة الجدوى تستكمل أو تتوقف .

• تكاليف الأرض و المبانى للمشروع .
• تكاليف استخراج الرخص وتسجيل المشروع .
• تكاليف المعدات والآلات والأجهزة.
• تكاليف إجراء دراسات الجدوى الاقتصادية .
• تكاليف الاستشارات القانونية فى مرحلة تأسيس المشروع .
• تكاليف الدعاية والإعلان .
• تكاليف التدريب .
• تكاليف أخرى فى مرحلة تأسيس المشروع .

1. تحديد حجم المشروع .
2. اختيار موقع المشروع.
3. تحديد تكاليف تأسيس وإنشاء المشروع .
4. تحديد الجدول الزمنى لتنفيذ المشروع .
5. تحديد عمر المشروع .
6. تقرير ما إذا كانت دراسة الجدوى تستكمل أو تتوقف .

1. رأس المال المملوك لصاحب المشروع .
2. القروض من البنوك أو مؤسسات التمويل المختلفة وقد تكون قروض طويلة الأجل أكثر من خمس سنوات وقروض قصيرة الأجل أقل من سنة .
3. المنافع أو العوائد من المشروع : يتضمن منافع المشروع ، قيمة كل من نواتج المشروع الرئيسية والثانوية باستخدام سعر السوق .
4. عمر المشروع وهى عدد السنوات التى يعطى فيها المشروع منافع .

سعر الخصم= رأس المال المملوك * معدل العائد المطلوب لصاحب رأس المال * رأس المال المقترض * الفائدة على القروض / إجمالى رأس المال

صافى القيمة الحالية عند سعر الخصم المناسب = إجمالى القيمة الحالية لتيار المنافع – إجمالى القيمة الحالية لتيار التكاليف .

نسبة المنافع إلى التكاليف عند سعر الخصم المناسب = القيمة الحالية لإجمالى تيار المنافع / القيمة الحالية لإجمالى تيار التكاليف

• > 1 المشروع مجدى اقتصاديا .
• < 1 المشروع غير مجدى اقتصاديا .

• قدرات التكاليف الاستثمارية 150 ألف جنية.
• تكاليف الإنتاج 35 ألف جنية فى السنة .
• تكاليف التشغيل والصيانة 20 ألف جنية فى السنة.
• يتم تغيير آلة فى السنة السادسة قيمتها 25 ألف جنية .
• السنة الأولى إنشاء المشروع .
• والمشروع يبدأ الإنتاج من السنة الثانية .

• منتج رئيسى 45 ألف عبوة زنة ربع كيلو سعر الوحدة 2 جنية .
• منتج ثانوي 5 آلاف طن سعر الطن 80 جنية .
• عمر المشروع 12 سنة.

• رأس المال المستثمر فى المشروع = التكاليف الاستثمارية + تكاليف التشغيل والصيانة + تكاليف التشغيل فى الدورة الأولى = 205 ألف جنية .

• رأس المال المملوك لصاحب المشروع 80 ألف جنية ويرغب فى فائدة 12 % .
• قرض من البنك 125 ألف جنية بسعر فائدة 17 % .
• سعر الخصم = ( 80 * 12 ) + ( 125 * 17 ) / 205 = 150.4
• إذا تستخدم سعر الخصم 15 % .

معدل العائد الداخلى = الحد الأدنى لسعر الخصم + ] الفرق بين سعرى الخصم * ( القيمة الحالية لصافى التدفق النقدى عن سعر الخصم المنخفض / إجمالى القيم الحالية لصافى التدفقات النقدية عند معدلى سعر الخصم مع إهمال الإشارة )